澳洲 AUSTRAC 支付牌照

了解 AUSTRAC 对支付业务的监管

自1988年起,澳大利亚颁布了《支付体系(管理)法》,赋予了 澳大利亚储备银行监管支付体系和支付工具的权力。该法案允许 储备银行从支付体系参与者获取信息、设置制定支付体系的准入 标准、制定支付体系的风险管理和效率标准。

而同年,《金融交易报告法》为法律执行机构在调查支付体系的 洗钱和其他金融犯罪方面提供了支持。依据该法例,所有的支付机构都必须收到澳大利亚交易报告分析中心AUSTRAC的监管,并需要获得AUSTRAC的牌照。

联邦议会通过了《2018年反洗钱和反恐融资修订法案》(AML/CTF修正案),对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改。AML / CTF修正案:
•    增加澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)首席执行官的权力和职能。
•    将数字货币交易商纳入澳大利亚反洗钱和反恐法规,及AUSTRAC的监管范畴。
•    为行业提供一些从当前制度中获得的监管救济。
AML/CTF修正案预计于2018年4月1日生效。

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构,负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。
在AML/CTF修正案生效后,AUSTRAC有以下的权力:
1、澳大公司的首席执行官可以就更大范围的违法行为发出通知,包括不遵守了解你的客户(KYC)报告和记录保存程序。
2、AUSTRAC首席执行官能够向牌照持有公司发布最新的政策方向,以追溯其违反义务的情况。​
3、赋予警方和海关人员将在澳大利亚边境对违反义务的牌照持有公司的负责人进行搜查和扣押权。

新政权一旦颁布,将授权澳大公司的首席执行官就更多的监管罪行发出违法通知。提供指定服务的机构将面临违反客户了解程序、报告义务、记录义务和提供所要求信息的任何不遵守行为的风险。根据现行法律,这些不遵守规定的领域要求联邦法院提起民事诉讼。AUSTRAC首席执行官对这些类型的侵权行为发出侵权通知的能力将使AUSTRAC能够更有效地促进对AML/CTF行为的遵守。因此,报告实体应确保严格遵守AML/CTF法案和规则,特别是在违法通知权方面。

修正案还将扩大AUSTRAC首席执行官的权力,以发布补救指示,要求报告实体纠正过去违反民事处罚规定的行为(例如,报告要求)。但是,澳大公司的首席执行官只能在该违约发生之日起两年内,就过去的违约行为提出一个补救的方向,如果这是对该违约行为的适当和适当的回应。预计这种权力将使澳大利亚能够更有效地确保报告实体的遵守情况,并减少财政情报差距。

由于警方和海关官员将获得扩大的权力,搜查和没收实体货币和持票人的票据(BNIs),其中存在洗钱、恐怖主义融资或其他严重刑事犯罪的嫌疑,因此,澳大利亚首席执行官的调查和执法权力也将得到加强。他们还将能够对不遵守质询和搜索义务的行为进行侵权处罚。
 

要在澳洲从事支付类别的业务,必须满足以下条件:
1、必须有澳大利亚注册成立的公司。
2、拥有适当的业务架构,良好的内部监控系统,以及公司人员具备一定的支付行 业的资质和经验,以及全面的反洗钱和反
恐怖组织活动的合规能力。
3、财务状况及偿还能力良好。
4、最少任命两名负责人员,其中至少一名负责人员必须是公司董事,另外至少一人名负责人作为合规专员。

澳洲支付业务

澳大利亚的汇款公司或第三方支付公司,无论是在办理牌照前,或者获得牌照后,都要考虑不少的问题,以下我们从牌照合规的角度来总结一下。

什么是AUSTRAC承认的汇款或第三方支付机构?
汇款机构或第三方支付机构是指代表他人转账、发送和/或接收资金的企业。汇款机构或者第三方支付机构提供者以下列任何一种身份向客户提供服务:
(1)独立汇款商-使用其独立的汇款网络的系统和流程,为客户提供汇款或支付服务的业务;
(2)汇款网络供应商-透过提供系统及服务,使其联属公司能够提供汇款和支付服务,经营汇款联属公司网络的机构;
(3)汇款网络提供商的附属公司-由汇款网络提供商提供便利的汇款网络的一部分,向客户提供汇款服务的企业。

我的公司需要办理AUSTRAC牌照吗?
如果你的企业满足了以下的“地域性质”测试,那么你必须获得AUSTRAC牌照,并成为AUSTRAC的报告机构。
(1)汇款服务是通过您在澳大利亚的公司或通过常驻机构向客户提供的;或
(2)你的业务是澳洲居民,而汇款服务是透过在外国永久设立的业务提供;或
(3)您的公司是澳大利亚公司的子公司,汇款服务是通过该子公司在外国的常设机构提供的。

一旦公司确定他们满足了这些测试中的一个;就必须按照规定办理对应的AUSTRAC牌照。汇款人必须向AUSTRAC办理成为作为独立的汇款经销商、汇款网络提供商或汇款网络提供商的附属机构。根据《反洗钱法》,如果企业未在AUSTRAC注册,而提供汇款服务即属违法。

日常的责任
一旦您成功地获得了AUSTRAC的注册,您将被要求履行以下义务,包括:
(1)如你的企业有任何变动或更新,你必须通知AUSTRAC;
(2)定期进行合规审查;
(3)向AUSTRAC报告各种交易,包括国际资金转移指示(IFTIs)、可疑资金报告(SMRs)和重大交易报告(TTRs);和
(4)遵守反洗钱和反恐融资法规,包括维持“反洗钱/反恐基金”计划。

澳大利亚数字货币交易公司的要求:

新牌照要求将把AML/CTF规则应用于提供支付业务的公司:

1、在澳洲的数字货币交易商必须办理AUSTRAC,并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理AUSTRAC的牌照,可能会导致监禁两年或AUD105,000罚款,或两者兼而有之。

2、建立和维护AML/CTF计划,以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。

3、识别并验证客户身份。

4、报告可疑的活动和涉及法币交易,超过AUD10,000或更多(或等值)到AUSTRAC。

5、对交易、客户识别和AML/CTF项目保持7年的特殊记录。

天锋珀的牌照办理工作服务内容:

牌照申请工作包括:

    •    AUSTRAC牌照的金融业务方案设计
    •    准备与撰写申请材料
    •    向ASIC及AUSTRAC递交牌照的申请
    •    申请过程中,负责回答由ASIC及AUSTRAC提出的问题。
    •    若ASIC及AUSTRAC需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。



办理完成后牌照查询方式:登陆AUSTRAC网址     https://online.austrac.gov.au/ao/public/rsregister.seam
查询网页中显出已申请成功公司名字和对应的牌照号码等信息。

+86 020 8388 8197

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