香港 MSO 金钱服务牌照

了解MSO金钱服务牌照

香港法例第615章《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)已于2012年4月1日实施。按照打击洗钱条例,任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务,即属犯罪,一经定罪,可罚款100,000元及监禁6个月。根据打击洗钱条例,关长是有关当局,负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商),监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其他发牌规定的合规情况,以及打击无牌经营金钱服务。

甚么是金钱服务? 金钱服务是指货币兑换服务或汇款服务。
货币兑换服务(money changing service)是指在香港作为业务经营的货币兑换服务。
汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务:
(a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方;
(b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱; (c) 安排在香港以外地方收取金钱。

注册香港MSO金钱服务牌照::

申请香港金钱服务经营者牌照条件如下:

首先如果客户是非香港居民就必须先注册香港公司;
一、适当人选:
申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)在申请时会被香港海关判定是否有曾被裁定犯的罪行、或是否是未获解除破产的破产人,所载的罪行以及所载的规定于附件1中。两者都不是时才可以;

二、经营地址:
1、需要登记的经营地址:
需要登记的经营地址是指你用以经营货币兑换服务或汇款服务的地址以下是一些用以经营  金钱服务业务的特定地址的例子:

(i)该地址用做经营金钱服务的地址;
(ii)该地址被宣传(包括展示招牌)为用作会见客户的场所;
(iii)该地址经常受到持牌人的控制,例如以业主或者租户的身份。

如果有特定地址的话须符合:特定地址可让海关人员进入,以执行条例的规定。
如果申请涉及的地址属住宅地址,申请人须确保取得该地址的每名占用人的书面同意,让获授权人进入该地址进行例行视察。

2、符合下列条件的地址无需登记:
(i)位于香港以外地方的地址;
(ii)主要不是用作经营金钱服务的地址,例如只做以下用途的地址:
     ·储存业务记录
     ·职员培训  

如果没有特定地址地址的话必须在申请表格内提供通讯地址。
以下例子不需要登记经营地址:
(i)在非固定的地址经营金钱服务,例如提供上门服务;
(ii)在顾客的办事处会见顾客;
(iii)只使用流动电话设备进行交易

非香港籍人士申请香港金钱服务经营者牌照程序如下:

根据香港海关申请金钱服务牌照指引,非香港人士要拿到牌照最好是以公司的名义去申请,下面是申请程序:
一、申请人提供公司商业登记证、公司注册证、周年申报表(如果是新公司则提供公司成立表格)、公司架构、公司每一成员的持股百分率和公司章程大纲及章程细则交给我们,我们将进行申请;
二、申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 最终拥有人)需要进行公证人见证来进行适当人选判定;
三、申请人需要与海关人员见面正式签署要求批给金钱服务经营者牌照申请书;

天锋珀的牌照办理工作服务内容:

牌照申请工作包括:

    •    MSO牌照的金融业务方案设计
    •    准备与撰写申请材料
    •    租用写字楼,聘请香港本地员工
    •    向香港海关递交MSO牌照的申请
    •    申请过程中,安排客户与海关的面试,及回答海关提出的任何问题。
    •    若香港海关需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。


 

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